Cách Phát Hiện Và Tránh Những Chiêu Trò Lừa Đảo Trên Thị Trường Forex

28 tháng 5 năm 2021 15:30
5,943

Giao dịch Forex  (Foreign Exchange - Forex trong tiếng Anh) là một cách hợp pháp để kiếm thêm thu nhập. Tuy nhiên, với đà nổi tiếng ngày càng tăng, những chiêu trò lừa đảo trong Forex cũng ngày một phổ biến. Biết cách phân biệt một hành vi lừa đảo trước khi quyết định lên sàn giao dịch Forex là vô cùng quan trọng. Bài viết sau đây xin được chia sẻ cụ thể những điều cần biết để tránh rơi vào bẫy lừa đảo khi giao dịch Forex.

 

 

Giao Dịch Forex Là Gì?

Giao dịch Forex hiểu đơn giản là hoạt động trao đổi giữa các đơn vị tiền tệ. Khả năng trao đổi tiền tệ rất quan trọng cho các lĩnh vực như du lịch quốc tế, kinh doanh quốc tế và ngoại thương. Vì hiện nay không có một đơn vị tiền tệ chung, phải có cách để trao đổi giá trị tương đương của một loại tiền tệ này cho một loại tiền tệ khác. Đây là khi giao dịch Forex phát huy năng lực.

 

Giao dịch Forex diễn ra trên thị trường   Forex. Thị trường này trên cơ bản là một thị trường không kiểm soát, giao dịch qua quầy (over-the-counter) với trung bình hơn 5 nghìn tỷ USD được giao dịch mỗi ngày. Đơn vị tiền từ tất cả các quốc gia tạo nên thị trường Forex, và do vậy đây trở thành thị trường lớn nhất thế giới.

Như mọi thứ hiện nay, mạng Internet đã giúp người tiêu dùng thông thường tiếp cận với giao dịch Forex. Các nhà đầu tư cá nhân muốn giao dịch Forex vì muốn kiếm lời từ các giao dịch này. Mục đích chính của hoạt động này là trao đổi đồng tiền của bạn để lấy một đồng tiền khác đang tăng giá, nhằm thu về lợi nhuận.

 

Ví Dụ Về Giao Dịch Forex: Cách Hệ Thống Hoạt Động

Ví dụ, hãy tưởng tượng rằng bạn mua 1000 euro với tỷ giá hối đoái EUR/USD là 1,18. Có nghĩa là bạn sẽ phải trả gần 1180 USD. Sau đó, tỷ giá hối đoái tăng lên 1,20 và bạn đổi 1000 euro đó về lại USD. Trong trường hợp này, bạn sẽ nhận lại 1200 USD và lời 20 USD. Dù nghe có vẻ đơn giản, giao dịch   Forex thật ra khá phức tạp. Có nhiều yếu tố tác động đến giá trị đồng tiền và tỷ giá hối đoái. Điều đó khiến thị trường này trở nên đầy biến động và vô cùng rủi ro để đầu tư nếu bạn không biết mình đang làm gì.

 

Các Chiêu Lừa Đảo Forex Thường Gặp

Với khối lượng giao dịch khổng lồ và không có một cơ quan điều hành tập trung, các nhà giao dịch cá nhân rất dễ bị lừa. Có một vài dạng lừa đảo thường gặp mà bạn nên cảnh giác nếu muốn tham gia giao dịch. Hãy cùng tìm hiểu thêm về chúng.

 

Hệ thống giao dịch Forex bằng robot

Khả năng kiếm tiền ngay cả khi đang ngủ là vô cùng hấp dẫn. Dù sao ai chẳng muốn có một nguồn thu nhập thụ động. Trong trường hợp của Forex, nhiều kẻ lừa đảo sẽ hứa cung cấp một hệ thống giao dịch, hoặc robot, để làm phần việc nặng nhọc giùm bạn. Giao dịch được thực hiện bởi máy tính và tự động đặt lệnh mua bán dựa trên một vài thông số định sẵn. Điều hấp dẫn ở đây là bạn được hứa hẹn sẽ thu về lợi nhuận do robots kiếm được. Những hệ thống này không được kiểm tra và chứng nhận bởi bất cứ bên thứ ba nào để đảm bảo tính hợp pháp.

 

Dù sao đi nữa, việc dựa hoàn toàn vào bất kỳ hệ thống nào để đưa ra quyết định về tài sản và khoản đầu tư của bạn là không khôn ngoan. Dù ta luôn có khuynh hướng cho rằng máy tính sẽ không mắc lỗi, sự thật lại không phải như vậy. Hơn nữa, không ai (ngay cả máy tính) có thể dự đoán các sự kiện trên thế giới hoặc những tín hiệu kinh tế có tác động đến thị trường. Vậy nên dù giao dịch bằng robot có vẻ khá hấp dẫn, bạn nên tránh việc này.

 

Buôn bán tín hiệu

Các nhà buôn tín hiệu (signal seller) là những công ty hay cá nhân tính phí để đưa ra lời khuyên về thời điểm nên mua hoặc bán một cặp tiền cụ thể. Thông thường, những nhà buôn tín hiệu này đòi hỏi các nhà đầu tư trả một khoản phí định kỳ để đổi lấy thông tin. Những người này thường đưa ra đảm bảo sẽ vượt mặt thị trường và bằng cách nào đó đã tìm ra được cơ chế giao dịch.

 

Trò lừa ở đây là những nhà buôn tín hiệu này sẽ thu tiền từ người giao dịch mà không hề cung cấp thông tin. Tệ hơn là nhiều người không hề đủ tiêu chuẩn - về kinh nghiệm hay bằng cấp - để đưa ra lời khuyên. Chỉ cần 30 giây trên Google, bạn sẽ biết việc tự phong là đơn vị cung cấp tín hiệu dễ như thế nào. Tuy vậy cũng rất khó để xác định đâu là kẻ lừa đảo, vì những người này thường đưa ra rất nhiều bình luận tích cực và lịch sử giao dịch đầy lợi nhuận. Dù cho họ có đưa ra thông tin nào, bạn vẫn nên cẩn thận.

 

Lừa đảo tiếp thị đa cấp Forex

Danh tiếng của Forex đang được duy trì bởi sự xuất hiện của các mô hình kinh doanh đa cấp xoay quanh giao dịch Forex. Những mô hình kinh doanh dạng này vốn đã khiến người ta hoài nghi, và trong giao dịch Forex cũng không ngoại lệ. Những công ty đa cấp Forex có tiếng yêu cầu các thành viên trả một khoản phí hàng tháng để được nhận tín hiệu giao dịch hàng ngày và tài liệu về Forex. Các thành viên sau đó được khuyến khích tuyển thêm người để nhận thêm một khoản hoa hồng. 

Những công ty này thường chú trọng việc tuyển thêm người hơn là giao dịch. Vấn đề ở đây là bạn không cần phải gia nhập một công ty hay thậm chí trả một khoản phí thành viên để giao dịch trên thị trường Forex.

 

Lừa đảo môi giới Forex

Môi giới Forex là một công ty cho bạn quyền truy cập một nền tảng giao dịch để mua bán tiền tệ. Bạn sẽ cần một nhà môi giới để giao dịch Forex. Tuy nhiên, không phải đơn vị môi giới nào cũng trung thực và hợp pháp - nhiều người sẽ tìm cách lấy tiền và đội chi phí của bạn lên. Nhiều người còn không được quản lý, nghĩa là họ không nghe theo một cấp trên nào. Vậy nên nếu bạn bị lừa đảo, sẽ khó mà thưa kiện.

 

Nếu muốn làm việc với một nhà môi giới, tốt nhất là bạn nên tìm hiểu trước về họ. Bạn có thể tìm thông tin cơ bản của họ trên hệ thống Background Affiliation Status Information Center (BASIC) được tạo ra bởi National Futures Association.

 

Các quỹ Forex giả

Chắc bạn đã từng gặp qua những quỹ Forex hứa hẹn lần giao dịch đầu tiên sẽ sinh lời ngay lập tức. Các quỹ giả mạo này thường khoe về những khoản lời thường niên khổng lồ để thu hút bạn. Nhưng như người ta vẫn thường nói, đừng tin vào những gì quá tốt đẹp. Thay vào đó, hãy xem xét những quỹ chỉ số (index funds) hay quỹ tương hỗ (mutual funds) ít rủi ro và được bảo chứng để đầu tư.


Cách Xác Định Một Chiêu Trò Lừa Đảo Forex

Kẻ lừa đảo thường che dấu những chiêu trò của mình một cách rất tinh vi. Dù vậy, chúng ta vẫn có thể tìm ra một vài manh mối để nhận biết các chiêu trò lừa đảo này.

 

Đảm bảo thành công và/hoặc lợi nhuận khổng lồ

Chúng ta không thể đảm bảo được điều gì về thị trường, nhất là thị trường Forex. Đây là một nơi chịu tác động của quá nhiều yếu tố thay đổi liên tục. Vậy nên nếu có ai đó khoa trương rằng họ sẽ đảm bảo lợi nhuận hoặc một kết quả cụ thể cho bạn, chắc chắn là họ đang dụ dỗ bạn vào tròng.

 

Không có nhiều bằng chứng hoặc thông tin lý lịch

Việc tìm một vài tấm hình biểu đồ lợi nhuận vô cùng đơn giản. Những kẻ lừa đảo thường khá rành về công nghệ và họ sẽ chỉ đưa ra lợi nhuận trong một khoảng thời gian, chứ không phải khoản lỗ. Nhiều trường hợp tệ hơn, họ còn có thể đưa ra biểu đồ của các tài khoản giao dịch thử, những thứ không hề phản ảnh thực tế. Đừng quyết định việc đầu tư với ai đó dựa trên điều này hay bất kỳ thông tin ít ỏi nào. Hãy hỏi thông tin lý lịch và điều khoản cụ thể về lời lỗ. Nếu họ từ chối trả lời hoặc trả lời rất chung chung, khả năng cao là họ đang lừa bạn.

 

Tiếp thị không cần thiết

Tiếp thị không cần thiết và dai dẳng thường là một dấu hiệu lừa đảo. Nếu bạn cảm thấy mình bị nài ép mua một sản phẩm hay dịch vụ với rất ít thông tin và thời gian, họ có thể đang cố lừa bạn. Đặc biệt thận trọng nếu họ bắt đầu hỏi về thông tin cá nhân, những thứ này có thể bị đánh cắp để giả dạng bạn. Nếu trong quá trình làm việc, bạn cảm thấy không thoải mái và bị ép buộc, hãy tránh ngay.

 

Cách Tránh Bị Lừa Đảo khi giao dịch Forex

Điều tốt nhất bạn có thể làm để tránh bị lừa đảo khi giao dịch Forex là học hỏi thêm về lĩnh vực này. Bạn hiểu biết càng nhiều, người khác càng khó lợi dụng bạn. Kiến thức là vũ khí tốt nhất. Hãy nghiên cứu về thị trường Forex và các thuật ngữ, tìm những nguồn đáng tin cậy có thể hỗ trợ bạn giao dịch. Cân nhắc đến việc tạo một tài khoản giao dịch thử với một nhà môi giới uy tín để luyện tập trước khi sử dụng tiền thật.

 

Như mọi loại hình đầu tư khác, hãy dành thời gian suy nghĩ trước khi quyết định về số tiền của mình. Bạn cũng nên nghĩ đến việc thuê một cố vấn tài chính để dạy cho bạn về giao dịch và giúp bạn xây dựng một kế hoạch tài chính hoàn chỉnh hơn. Thêm vào đó, hãy đặt thật nhiều câu hỏi!

 

Lời cuối về lừa đảo giao dịch Forex

Trong quá trình tìm cách kiếm thêm tiền nhờ giao dịch Forex, bạn có thể sẽ gặp nhiều chiêu trò lừa đảo. Vậy nên, điều quan trọng là hãy thận trọng và nghiên cứu trước khi bước chân vào thị trường. Hãy nhớ rằng, đừng tin những điều quá tốt đẹp.

Blog Trading